И это только малая часть из разрабатываемых инструментов. В разделе Infrastructure & Dev Tooling на Defiprime сейчас прописано 35 проектов с разной степенью реализации. Поэтому разработчики децентрализованных приложений уже имеют или в скором времени получат мощный инструментарий для работы в DeFi.
Они работают в публичных реестрах, и любой желающий может абсолютно свободно проверить их запас. Стейблкоин нельзя назвать приложением, однако это важный компонент большинства приложений из других категорий, поэтому его рассмотрели в самом начале. Стейблкоины – это криптовалюты, курс которых всегда приравнен к фиатной валюте. Они были созданы, чтобы смягчить высокую волатильность цифровых валют, которая может достигать 10% в течение одного дня. Одним из первых централизованных стейблкоинов был привязанный к доллару США Tether (USDT). Он очень популярен, и все же имеет один крупный недостаток – владельцы вынуждены доверять компании, выпускающей монеты, в том, что долларовые резервы в соответствующем объеме действительно существуют.
Что такое DeFi — Разбираемся на примерах децентрализованных криптовалют
Принципиальное отличие токенов DeFi-стартапов от классических криптовалют заключается в том, что инвесторы могут получать дивиденды в цифровых активах, а не фиате из-за колебаний котировок. Ранее прибыль генерировалась с помощью майнинга или прямого приобретения монет. С появлением индустрии децентрализованных финансов количество доступных инструментов значительно расширилось. Финансовые экосистемы DeFi включают в себя выпуск стейблкоинов — это вид криптовалюты, которая привязана к реальным активам, например, фиатным деньгам.
Кредитные блокчейн-маркетплейсы минимизируют риски контрагента. Денежные переводы максимально защищены и осуществляются быстро. Поэтому доверие к такой системе также находится на высоком уровне. Протоколы открытого кредитования — это одна из наиболее востребованных групп dApps в экосистеме DeFi. Публичные займы и кредитование с распределенными реестрами имеют массу преимуществ, если проводить параллели с классической системой. В-третьих, есть надежда на стандартизацию уже в ближайшем будущем.
Блокчейны ДеФи: где выполняют DeFi-разработки
Не заставил себя ждать и токен Balancer, выпущенный одноименной площадкой. В день публикации его цена резко подскочила с 7 до 22 USD, благодаря чему позже он занял 4-ое место в рейтинге протоколов по количеству заблокированного ETH. Многие компании сейчас также готовятся к запуску своих токенов. Система децентрализованных финансов работает на открытом коде. То есть, любой юзер может видеть всю историю операций, полностью контролировать свои активы, проверять и дорабатывать код, избегая багов.
- Для кошелька вам стоит рассмотреть Ledger Nano X или Trezor Model T, тогда как Binance и Coinbase подойдут для нужд биржи.
- Контракт, предназначенный для выплаты пособий или карманных денег, может быть запрограммирован на отправку денег со счета A на счет B каждую пятницу.
- А главное преимущество этого направления в том, что с ним могут работать люди, которые не имеют возможности обратиться в традиционные финансовые организации.
- Когда пользователи не хранят свои средства на централизованных биржах, им не нужно доверять этим биржам, чтобы оставаться платежеспособными.
- В 2021 году в ходе очередного буллрана криптовалют монеты из сферы DeFi являются одними из самых прибыльных.
Монеты, такие как Dai или USDC, имеют стоимость, которая остается в пределах нескольких центов от доллара. Это делает их идеальными для заработка или розничной торговли. Многие жители Латинской Америки использовали стейблкойны в качестве средства защиты своих сбережений во время значительной неопределенности по отношению к валютам, выпускаемым правительствами. Неустойчивость криптовалют является проблемой для многих финансовых продуктов и общих расходов. Их стоимость привязана к другому активу, обычно к популярной валюте, такой как доллар. Как и в Bitcoin, правила не могут измениться, у всех есть доступ.
Это сеть, которая объединяет блокчейны в единое пространство, где они быстро и безопасно обрабатывают и обмениваются информацией из разных блокчейнов. Polkadot обещает пользователям решить проблему масштабируемости – низкой скорости транзакций в сети и высоких комиссий. Polkadot называют главным конкурентом блокчейна Ethereum, у которого есть проблемы с масштабируемостью. Wrapped Bitcoin – это технология, которая переносит Bitcoin в блокчейн Ethereum. Она создана для пользователей, которые работают с биткоином, но хотят начать использовать приложения DeFi. Смарт-контракты исполняют в блокчейне заложенные условия сделки и совершают финансовый оборот внутри заданной площадки.
Uniswap – децентрализованная биржа на базе Ethereum (DEX), которая упрощает обмен токенами ERC-20 между торговцами. Он лежит в основе протокола Uniswap, который объединяет токены в смарт-контракты и создает пулы ликвидности . Участники платформы могут обменивать активы, создавать новые торговые пары, добавлять токены в пулы и получать за это комиссию. Есть масса примеров успешного использования данной системы, например в децентрализованных биржах, где пользователи могут реализовать токены и другие виртуальные активы без привязки к конкретным счетам.
Эти токены своего рода являются обеспеченным займом, который клиент дал проекту. Используется также токен Maker (MKR), который создан для оплаты комиссий за пользование https://www.xcritical.com/ смарт-контрактами, и для участия в голосованиях. Стейблкоин означает, что это стабильная криптовалюта, которая один в один повторяет курс какой-либо обычной валюты.
Криптовалюты – это лишь один из компонентов DeFI-направления,
благодаря которому в рамках концепции удается формировать по-настоящему
прозрачные и при этом прибыльные финансовые продукты. Несмотря на децентрализованную суть криптовалют, в
блокчейн-пространстве работает множество централизованных проектов. Последние,
в том числе, связаны с контролем притока и оттока цифровых активов.
А вот токены DEX PolkaStarter можно купить на криптобиржах, но капитализация PolkaStarter ($91 миллион) значительно меньше, чем UniSwap и PancakeSwap. Любой человек может легко добавить свой токен на эту биржу. Добавлять туда можно только ERC20-токены, то есть токены, которые созданы на базе Эфириума. Открытый исходный код означает, что любой может посмотреть, что там у биржи “под капотом”, все ли в порядке, не сливают ли они данные спецслужбам, не хранят ли данные пользователей. Кроме того, любой может скопировать программный код биржи и создать такую же.
Это никак не влияет на наше мнение и правдивость предоставленной информации, но может повлиять на то, о каких именно продуктах мы пишем. Редакция Profinvestment.com стремится поддерживать точность и актуальность информации, но рекомендует проводить собственные исследования рынка. Пользователи сайта несут полную ответственность за любые последствия своих принятых решений после ознакомления с информацией представленной сайтом. Наработки появляются очень активно, и на все распространенные сложности, возникающие у пользователей, уже есть ответы. Нет сомнений, что со временем появится приложение, объединяющее в себе сразу все удобные для пользователя функции.
Несмотря на все преимущества этой технологии, увы, в настоящее время нет популярных или успешных глобальных проектов на DeFi в финансовом секторе. Они не готовы к интеграции новых технологий и рассматривают DeFi как угрозу, а не как возможность. Мы все можем признать, что внедрение новых технологий в сфере финансовых услуг не является чем-то новым. Одна группа специалистов уверена, что децентрализованная финансовая система — это мыльный пузырь, который вскоре лопнет, а вторая не сомневается в успешности идеи. Невзирая на все споры и разность мнений, уже сейчас можно утверждать, что инвесторы, трейдеры и разработчики получили массу новых возможностей для заработка именно благодаря DeFi.
Большинство создаваемых в настоящее время децентрализованных финансовых приложений функционируют на блокчейне Ethereum. Существует немало способов заработка в интернете, но немногие из них отличаются легальностью, прибыльностью и защищенностью. В свое время такими характеристиками обладали смарт-контракты для краудсейла (ICO), что и вызвало фурор среди пользователей. Но на что такое defi замену этому пришла совершенно новая система — DeFi, которая «значительно оживила индустрию криптовалют» по словам Forbes. Chainlink – это проект-посредник между внешним реальным миром и виртуальным миром блокчейна (что такое блокчейн простым языком). Он состоит из децентрализованной сети серверов, которые поставляют реальные данные из реального мира для блокчейн-проектов.